Intervista al consulente e formatore finanziario Raffaele Settimio
Imparare a pianificare le proprie spese di casa e amministrare i propri risparmi in maniera efficace limitando gli acquisti inutili a breve e lungo termine è il cruccio di molte persone.
Sarebbe di vitale importanza contare sul supporto e aiuto di una persona competente, un consulente finanziario ed educatore in materia, capace di offrirci un percorso di consapevolezza sui bisogni presenti come la gestione dei consumi e l’indebitamento e quelli futuri come pensioni, protezione, obiettivi di vita.
Sulla base di questi bisogni il consulente e formatore finanziario Raffaele Settimio ha ideato un progetto che è stato reso concreto grazie alla collaborazione con l’associazione Kairos, Banca del Tempo e dei Saperi e Gli Stati Generali delle Donne Hub di Francavilla al mare che da circa dieci anni perseguono l’obiettivo di sensibilizzare la cittadinanza su tematiche di partecipazione attiva, parità di genere, promozione sociale e culturale sul territorio.
Lo Sportello Gratuito di Educazione e Pianificazione Finanziaria sarà attivo presso la sede del Kairos in Viale Maiella 21 a Francavilla al mare (Ch) il lunedì dalle 16 alle 19 e il venerdì dalle 11 alle 13 a partire dal 13 Maggio 2024. È un servizio completamente gratuito al quale possono accedere uomini, donne, privati e professionisti. La finalità dello sportello è di aiutare le persone e le famiglie a gestire al meglio le risorse di oggi e programmare il futuro proprio e dei figli attraverso una consulenza professionale adeguata.
In questa intervista il consulente e formatore finanziario Raffaele Settimio ci parla nel dettaglio di questo progetto.
Raffale, partiamo dall’origine, com’è nata l’idea di creare questo sportello gratuito di educazione finanziaria e pianificazione finanziaria?
È un progetto è nato nel 2010, quando in Italia è stato creato il Salone del Risparmio, precisamente a Milano che oggi è arrivato alla 15 esima edizione. Nonostante la prima edizione risale a sei anni prima il Comitato Nazionale per l’Educazione finanziaria in Italia nasce solo nel 2016 e la legge di riferimento è datata 23 Dicembre 2016. Il Salone del Risparmio è stato per me fonte di idee e imput creativi che mi hanno condotto sino a maturare questo progetto.
Come e in che misura questo Sportello Gratuito che attiverai presso la sede dell’Associazione Kairos, Banca del Tempo e dei Saperi sarà strutturato? A chi si rivolge?
Lo sportello sarà aperto a tutte e tutti, maggiorenni, e piccole e medie imprese. Nel prossimo futuro sarà a disposizione anche di piccoli gruppi di scolari accompagnati da insegnanti. Sarà attivo due giorni a settimana.
Quanto è importante al giorno d’oggi favorire comportamenti responsabili nei confronti del proprio bilancio familiare?
È molto importante e molto di più rispetto a trenta anni fa. La digitalizzazione, la dematerializzazione, le monete virtuali, il contactless tanto amato, hanno reso meno tangibile il denaro, quindi è più semplice fare passi oltre le proprie possibilità, senza un corretto monitoraggio della pianificazione finanziaria . La certificazione uni ISO 22222 del 2008 nasce per dare delle direttive tecniche in merito alle fasi di una corretta pianificazione finanziaria. E sono principalmente stabilire la relazione professionale, il ruolo sociale del consulente, analizzare e valutare lo status finanziario del consumatore., acquisire informazioni dal consumatore e definire obiettivi e aspettative., sviluppare un piano finanziario su misura e implementare il piano come un progetto attivo. Inoltre importante è monitorare costantemente un piano finanziario e la relazione professionale .
E per quanto riguarda il futuro, come un consulente finanziario può aiutare ad orientarci al meglio?
Il futuro è incerto e lo sarà sempre in ambito finanziario, con dei cicli che si ripetono e dei tecnicismi che si verificano puntualmente in alcune situazioni, ma una guida competente e consapevole può aiutarci a fare meno errori, che spesso si traducono in soldi risparmiati, e quindi maggior benessere economico, che talvolta aiuta anche quello sociale. Abbiamo la demografia a nostro favore, ma alla quarta età chi sta pensando? I risparmi che non finiscono mai sono le rendite vitalizie, ma ancora pochi le conoscono!
Per quanto riguarda il prossimo corso di educazione finanziaria che parte a settembre, puoi darci qualche anticipazione?
Il corso sarà strutturato in 5 incontri da 50 minuti cadauno. Si affronteranno tutte le fasi della norma uni ISO 22222 e le linee guida del Mef.
